「S&P500ってよく聞くけど、何のこと？」
投資を調べ始めると必ず登場するこの言葉。難しそうに聞こえますが、仕組みはシンプルです。この記事では、S&P500について完全初心者向けにわかりやすく解説します。
S&P500とは？
S&P500とは、アメリカの優良企業500社の株価を一定のルールで平均した指標（インデックス）のことです。
「S&P」は、この指標を作っているS&Pグローバルという会社の名前から来ています。
対象となるのは、ニューヨーク証券取引所やNASDAQに上場しているアメリカ企業の中から、時価総額・流動性・財務状況などの基準を満たした500社です。
どんな企業が入っているの？
S&P500に含まれる代表的な企業をいくつか挙げてみます。
- Apple（iPhone・Mac）
- Microsoft（Windows・Azure）
- Amazon（EC・AWS）
- NVIDIA（GPU・AI半導体）
- Google（Alphabet）
- Meta（Facebook・Instagram）
- Tesla（電気自動車）
まさにアメリカを代表する企業ばかりですよね。これらを含む500社にまとめて投資できるのがS&P500インデックスファンドです。
S&P500ファンドのメリット
1. 世界最強の経済大国に丸ごと投資できる
アメリカは現在も世界最大の経済大国。その優良企業500社に一括で投資できます。
2. 過去のリターンが非常に高い
S&P500は過去の長期データで年平均リターン約7〜10%とされています（インフレ調整後）。もちろん過去の成績が将来を保証するわけではありませんが、非常に優秀な実績を持っています。
3. コストが安い
代表的なファンド「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の信託報酬は年0.09372%（税込）と超低コスト。100万円で年間約937円程度です。
4. ほったらかし投資が可能
積立設定をすれば、あとは自動で買い続けてくれます。毎月確認する必要もありません。
S&P500ファンドのデメリット
📚 投資初心者におすすめの本
まずはこれを読むべし、と推奨される名著です。筆者も実際に読んで投資を始めるきっかけになった1冊です。
投資だけではなくお金のこと全般について、しっかりと勉強できます。
1. アメリカ一極集中のリスク
S&P500はアメリカの企業だけで構成されています。もしアメリカ経済が長期的に低迷すれば、影響をダイレクトに受けます。
2. 為替リスクがある
円建てで購入していても、実質的にはドルで運用しています。円高になると、円換算の資産価値が下がります。
3. 短期では損することもある
リーマンショックやコロナショックのような暴落では、一時的に大きく下落することもあります。短期目線ではなく、長期で積み立てることが大前提です。
代表的なS&P500ファンドは？
日本で人気のS&P500連動ファンドはこちらです。
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：三菱UFJアセットマネジメント。信託報酬最安水準
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド：楽天投信投資顧問。楽天証券のクレカ積立と相性◎
どちらも新NISAのつみたて投資枠の対象商品です。
まとめ
- S&P500とはアメリカの優良企業500社の株価を平均した指標
- Apple・Microsoft・Amazonなど世界を代表する企業が揃う
- 過去の長期リターンが高く、コストも安い
- アメリカ一極集中なのでオルカンより集中投資になる
- 長期積み立てに向いており、新NISAとの相性も抜群
次の記事では「オルカンとS&P500、どっちを選べばいいの？」という疑問に答えます。
次回は「オルカンとS&P500どっちがいい？」について解説します。
